연말정산 방법 : 월세 세액공제 받는 Tip! (쉽고 빠르게)

매달 나가는 월세로 부담이 되었다면 다가오는 연말 정산시 월세 세액공제를 받을 수 있는 팁을 알려드리고자 합니다

 

귀차니즘으로 인해 신경을 쓰지 않는다면 13월의 월급을 기대하기는 커녕 내지 않아도 되는 세금을 내야 하는 경우도 있으니 꼼꼼이 챙겨서 혜택을 받으시기 바랍니다

 

 

 

주거용 오피스텔, 고시원, 빌라, 아파트에서 월세로 살고 있다면 연말정산 시 월세 세액공제를 총급여에 따라 최대 17% 까지 세금을 감면받을 수 있습니다

 

나도 월세 공제를 받을 수 있는지 아래를 통해 월세 세액공제 받는 방법과 서류발급 및 신청방법에 대해 알아보겠습니다

 

연말정산 월세 세액공제 TIP

 

목차

 

연말정산 월세 세액공제액

연말정산 월세 세액공제는 근로자 및 기본공제 대상자가 지급한 월세에 대해 세액을 공제 받을 수 있는 제도입니다

 

연말정산시 월세 세액공제 대상은 연소득 7천만원 이하 무주택 세대주에 해당되며 세액공제율은 다음과 같습니다

 

 

구분	공제대상	공제액
세액공제율	◼ 총급여 5,500만원 이하 ◼ 종합소득금액 4,500만원 이하	월세액 17% 세액공제
	◼ 총급여 5,500만원 이상~7,000만원 이하 ◼ 종합소득금액 6,000만원 이하	월세액 15% 세액공제
주택기준	국민주택규모 4억원 이하
공제한도	연간 최대 750만원

 

2024년부터 국민주택규모 3억원 이하에서 4억원 이하로 상향되었습니다

 

 

연말정산 월세 세액 공제대상

연말정산 월세 세액공제는 소득에 따른 대상자 조건과 주택조건이 있습니다

 

📁연말정산 월세 세액공제 대상자 조건

• 근로소득 총급여 7천만원 이하(종합소득금액 6천만원 이하)
• 무주택 세대의 세대주 또는 세대원
• 세대원의 경우 세대주가 주택관련 공제를 받지 않은 경우에 해당됩니다
• 본인 또는 본인 기본공제 대상자의 명의 주택 임차계약

 

📌반드시 전입신고를 해서 임대차계약서 주소와 주민등록등본의 주소가 일치해야 하며 연말정산 신청인 이름으로 송금된 월세납입증명서 자료가 있어야 월세 세액공제를 받을 수 있습니다

 

 

 

📁 연말정산 월세 공제대상 주택 조건

• 국민주택규모 85㎡ 또는 기준시가 4억원 이하 주택
• 주거용 오피스텔 및 고시원도 포함됩니다

 

월세 세액공제는 집주인 동의 없이도 신청이 가능하기 때문에 연말정산 시 조건에 해당된다면 세액공제 해택을 받으시기 바랍니다

 

 

월세 세액공제 신청서류

연말정산 월세 세액공제를 받으려면 월세 관련 증빙서류 3가지를 준비해서 일하고 있는 직장에 제출하면 됩니다

 

📁 월세 세액공제 증빙서류

1. 주민등록등본
2. 임대차계약서 사본
3. 월세 납입증명서류(월세 납입 계좌이체 내역서)

 

위의 증빙서류를 연말정산 시 근로자의 경우 회사에 제출하면 됩니다

 

 

 

월세 이체 영수증에는 입금자명, 수취인명, 계좌번호, 이체금액, 이체날짜가 적혀 있어야 합니다

 

또한 올해 월세 계약을 했을 경우 중개수수료를 현금영수증을 챙겨놓으면 연말정산시 30% 소득공제를 받을 수 있습니다

 

연말정산 기간 동안 월세 세액공제 신청을 하지 못했다면 종합소득세 신고기간(매년 5월1일부터 5월31일)에 정기 신고를 해도 되며 5년 이내에 경정청구를 신청할 수 있습니다

 

 

환급금 계산

연말정산 환급금 계산을 국세청 홈텍스에서 제공하는  '모의계산'을 통해 미리 해 볼 수 있습니다

 

월세 세액공제 대상자는 둘다 신청이 가능하지만 월세 세액공제와 월세 소득공제는 중복해서 받을 수 없으니 한가지만 신청을 해야합니다

 

연말정산 환급금 '모의계산'을 통해 월세 세액공제와 월세 소득공제 중 어느 경우가 더 유리한지 비교해 볼 수도 있습니다

 

 

연말정산 환급금 모의계산 미리해보는 방법

1. 국세청 '홈텍스' 홈페이지 들어갑니다
2. 중간 쯤 [세무일정별 자주 찾는 메뉴]< [세무업무별 서비스]에서 [모의계산]을 클릭합니다
3. 모의계산 메뉴에서 [연말정산 자동계산]을 클릭해줍니다
4. 간단하게 정보를 입력한 후 [계산하기]를 클릭하면 미리 연말정산 환급금 금액이 얼마나 되는지 확인을 할 수 있습니다

 

👉연말정산 환급금 모의계산해보기

 

 

월세 세액공제 대상자가 아닌경우

연말정산  월세 세액공제 대상자가 아니어서 세액공제를 받지 못한다면 월세 소득공제를 받는 방법이 있습니다

 

📌월세 소득공제는 총 소득금액에서 월세로 낸 비용을 월세 현금영수증 신청을 통해 연말 정산시 30% 소득공제를 받을 수 있으니 아래를 통해 이동하시어 자세한 사항을 확인하시기 바랍니다

 

👉월세 소득공제 받는방법 알아보기

 

 

 

 

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